第一條  為了加強(qiáng)對(duì)融資擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資擔(dān)?；顒?dòng)，促進(jìn)融資擔(dān)保業(yè)健康發(fā)展，制定本條例。

第二條  本條例所稱融資擔(dān)保公司，是指依法設(shè)立，主要經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。

本條例所稱融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，是指擔(dān)保人為被擔(dān)保人進(jìn)行債務(wù)融資提供擔(dān)保的活動(dòng)。

第三條  融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以安全性、流動(dòng)性、效益性為經(jīng)營(yíng)原則，建立市場(chǎng)化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)模式。

第四條  融資擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)，遵循平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的原則，不得損害社會(huì)公共利益和客戶合法權(quán)益。

融資擔(dān)保公司依法開展業(yè)務(wù)，不受任何單位和個(gè)人的干涉。

第五條  國家采取風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)日叽胧?，鼓?lì)、支持融資擔(dān)保公司為小微企業(yè)和農(nóng)業(yè)、農(nóng)村、農(nóng)民提供融資擔(dān)保服務(wù)。

第六條  國家對(duì)融資擔(dān)保公司實(shí)行屬地管理。

省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的部門（以下稱監(jiān)督管理部門），依照本條例規(guī)定和本級(jí)人民政府規(guī)定的職責(zé)，負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)的融資擔(dān)保公司的監(jiān)督管理工作。

省、自治區(qū)、直轄市人民政府負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)處置融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，督促監(jiān)督管理部門嚴(yán)格履行職責(zé)，依法加強(qiáng)對(duì)融資擔(dān)保公司的監(jiān)督管理。

第七條  國務(wù)院建立融資擔(dān)保業(yè)監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機(jī)制，負(fù)責(zé)擬定融資擔(dān)保業(yè)監(jiān)督管理制度及審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，協(xié)調(diào)有關(guān)部門解決融資擔(dān)保業(yè)監(jiān)督管理的重大問題，指導(dǎo)地方人民政府對(duì)融資擔(dān)保業(yè)進(jìn)行監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置。

融資擔(dān)保業(yè)監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機(jī)制由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)牽頭，國務(wù)院有關(guān)部門參加。

第二章  設(shè)立、變更和終止

第八條  設(shè)立融資擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)督管理部門依法批準(zhǔn)。

除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，未經(jīng)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資擔(dān)保字樣。

第九條  設(shè)立融資擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）持有5%以上股權(quán)的股東信用記錄良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄；

（二）注冊(cè)資本不低于人民幣2000萬元，且為實(shí)繳貨幣資本；

（三）擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員符合本條例第十條規(guī)定的任職條件；

（四）有健全的業(yè)務(wù)操作規(guī)范、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)部管理制度。

省、自治區(qū)、直轄市人民政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和融資擔(dān)保業(yè)發(fā)展的實(shí)際情況，可以提高前款第二項(xiàng)規(guī)定的注冊(cè)資本最低限額。

第十條  融資擔(dān)保公司的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉與融資擔(dān)保業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的融資擔(dān)保業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理能力，信用記錄良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄。 

第十一條  申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)督管理部門提交申請(qǐng)書和證明其符合本條例第九條規(guī)定條件的證明材料。

監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行審查，自受理申請(qǐng)之日起60日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。決定批準(zhǔn)的，頒發(fā)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證；不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

融資擔(dān)保公司的名稱中應(yīng)當(dāng)有“融資擔(dān)?！弊謽印?/p>

第十二條  融資擔(dān)保公司申請(qǐng)跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在地的監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)：

（一）注冊(cè)資本不低于人民幣10億元；

（二）經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)3年以上，且最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（三）最近2年無重大違法違規(guī)記錄。

擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)督管理部門進(jìn)行審查時(shí)，應(yīng)當(dāng)書面征求融資擔(dān)保公司住所地監(jiān)督管理部門的意見。

融資擔(dān)保公司跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)由分支機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)督管理部門負(fù)責(zé)監(jiān)管，融資擔(dān)保公司住所地監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)予以配合。

第十三條  經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，由監(jiān)督管理部門予以公布。

第十四條  經(jīng)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)，融資擔(dān)保公司可以經(jīng)營(yíng)下列部分或者全部融資擔(dān)保業(yè)務(wù)：

（一）借款擔(dān)保；

（二）票據(jù)承兌擔(dān)保；

（三）貿(mào)易融資擔(dān)保；

（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保；

（五）信用證擔(dān)保；

（六）債券等金融產(chǎn)品擔(dān)保；

（七）其他融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。

除前款規(guī)定業(yè)務(wù)外，融資擔(dān)保公司經(jīng)批準(zhǔn)可以兼營(yíng)下列部分或者全部業(yè)務(wù)：

（一）投標(biāo)擔(dān)保、工程擔(dān)保、財(cái)產(chǎn)保全擔(dān)保及其他非融資擔(dān)保業(yè)務(wù)；

（二）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)；

（三）以自有資金進(jìn)行的資金運(yùn)用；

（四）監(jiān)督管理部門規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

第十五條  融資擔(dān)保公司變更名稱、注冊(cè)資本，變更持有5%以上股權(quán)的股東或者持股比例，變更董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，以及變更監(jiān)督管理部門規(guī)定的其他事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)自作出變更決定之日起15日內(nèi)向監(jiān)督管理部門備案。變更后的事項(xiàng)，不得違反本條例第九條、第十條、第十一條第三款的規(guī)定。

第十六條  融資擔(dān)保公司或者其分支機(jī)構(gòu)自取得融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證之日起無正當(dāng)理由連續(xù)1年以上未經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由監(jiān)督管理部門繳回其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。

第十七條  融資擔(dān)保公司解散，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)，并明確或有債務(wù)的承接等事項(xiàng)，清算過程應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)督管理部門的監(jiān)督。

擔(dān)保責(zé)任解除前，股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益。

第十八條  融資擔(dān)保公司解散或者被依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)督管理部門報(bào)告，并于清算結(jié)束后將融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證交監(jiān)督管理部門注銷。

第三章　經(jīng)營(yíng)規(guī)則

第十九條  融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)規(guī)定，建立健全擔(dān)保項(xiàng)目評(píng)審、保后管理、追償處置等經(jīng)營(yíng)規(guī)則，并對(duì)擔(dān)保責(zé)任和資產(chǎn)實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類管理。

第二十條  融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)遵守審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。

前款規(guī)定的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、資金運(yùn)用、準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等內(nèi)容。

第二十一條  融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定，建立健全財(cái)務(wù)管理制度，真實(shí)記錄和反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量。

第二十二條  融資擔(dān)保公司開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與有關(guān)當(dāng)事人訂立書面合同，按照風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、公平合理的原則，確定各自承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的比例和方式。

第二十三條  融資擔(dān)保公司不得從事下列活動(dòng)：

（一）吸收存款或者變相吸收存款；

（二）發(fā)放貸款或者受托發(fā)放貸款；

（三）受托投資或者受托理財(cái)；

（四）為違反國家規(guī)定發(fā)行的金融產(chǎn)品提供擔(dān)保；

（五）法律、行政法規(guī)禁止的其他活動(dòng)。

第二十四條  除國家另有規(guī)定外，融資擔(dān)保公司的融資擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍。

融資擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資擔(dān)保責(zé)任余額與其凈資產(chǎn)的比例不得超過國家規(guī)定的上限。

第二十五條  融資擔(dān)保公司不得為其控股股東、實(shí)際控制人提供融資擔(dān)保；為其他關(guān)聯(lián)方提供融資擔(dān)保應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)決議，且提供擔(dān)保的條件不得優(yōu)于為非關(guān)聯(lián)方提供同類擔(dān)保的條件。

融資擔(dān)保公司為關(guān)聯(lián)方提供融資擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)于30日內(nèi)向監(jiān)督管理部門報(bào)告，并在會(huì)計(jì)報(bào)表附注中予以披露。

第二十六條  融資擔(dān)保公司的資金運(yùn)用應(yīng)當(dāng)符合流動(dòng)性、安全性原則，資金運(yùn)用余額與其凈資產(chǎn)的比例應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)規(guī)定。

第二十七條  融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確計(jì)量融資擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)，并按照有關(guān)規(guī)定提取各項(xiàng)準(zhǔn)備金。

第二十八條  融資擔(dān)保公司向被擔(dān)保人收取反擔(dān)保保證金的，應(yīng)當(dāng)對(duì)保證金實(shí)行專戶管理或者委托第三方存管，保證金的用途僅限于合同約定的違約償付，不得用于其他用途。

被擔(dān)保人或者第三人以抵押、質(zhì)押方式提供反擔(dān)保，依法需要辦理登記的，有關(guān)登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)予以辦理。

第二十九條  擔(dān)保期間內(nèi)，融資擔(dān)保公司有權(quán)要求被擔(dān)保人提供相關(guān)信息，核實(shí)相關(guān)情況。

融資擔(dān)保公司、債權(quán)人和被擔(dān)保人應(yīng)當(dāng)建立相關(guān)信息的交換機(jī)制。

第三十條  融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照債權(quán)人的要求，及時(shí)提供公司治理情況、財(cái)務(wù)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資本金構(gòu)成及資金運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息，并確保所提供的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。上述信息發(fā)生重大變化時(shí)，融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知債權(quán)人。

第三十一條  融資擔(dān)保公司可以根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，與被擔(dān)保人協(xié)商確定擔(dān)保費(fèi)用，但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。

第三十二條  融資擔(dān)保公司及其從業(yè)人員對(duì)辦理融資擔(dān)保業(yè)務(wù)中知悉的客戶的商業(yè)秘密，應(yīng)當(dāng)保密。

第四章　監(jiān)督管理

第三十三條  監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定完善監(jiān)督管理工作制度，加強(qiáng)對(duì)融資擔(dān)保公司的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查，并與有關(guān)部門建立監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制和信息共享機(jī)制。

第三十四條  監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理評(píng)價(jià)體系和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，根據(jù)融資擔(dān)保公司的評(píng)價(jià)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況，實(shí)施分類監(jiān)管。

第三十五條  監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)融資擔(dān)保統(tǒng)計(jì)制度的要求，做好本地區(qū)融資擔(dān)保公司統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的報(bào)送工作。

第三十六條  監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)定期分析評(píng)估本地區(qū)融資擔(dān)保業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況，及時(shí)向本級(jí)人民政府和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第三十七條  監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門建立健全融資擔(dān)保突發(fā)事件監(jiān)測(cè)、評(píng)估、預(yù)警、處置機(jī)制，制定融資擔(dān)保突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，及時(shí)、有效地處置融資擔(dān)保突發(fā)事件。

第三十八條  監(jiān)督管理部門進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，可以采取下列措施：

（一）進(jìn)入融資擔(dān)保公司進(jìn)行檢查；

（二）詢問融資擔(dān)保公司的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明；

（三）檢查融資擔(dān)保公司計(jì)算機(jī)信息管理系統(tǒng)，復(fù)制有關(guān)數(shù)據(jù)和資料；

（四）查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備予以封存。

進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)督管理部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。現(xiàn)場(chǎng)檢查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件。

第三十九條  監(jiān)督管理部門根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與融資擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就融資擔(dān)保公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)作出說明。

監(jiān)督管理部門認(rèn)為必要時(shí)，可以向債權(quán)人通報(bào)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的融資擔(dān)保公司的違法違規(guī)行為或者風(fēng)險(xiǎn)情況。

第四十條  融資擔(dān)保公司違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正；逾期未改正或者可能形成重大風(fēng)險(xiǎn)的，監(jiān)督管理部門可以采取下列措施：

（一）限制資金運(yùn)用；

（二）暫停批準(zhǔn)跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)或者暫停批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)；

（三）責(zé)令暫停部分或者全部業(yè)務(wù)；

（四）責(zé)令調(diào)整董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。

第四十一條  融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)定期向監(jiān)督管理部門報(bào)送經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告以及注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的審計(jì)報(bào)告等文件和資料，股東大會(huì)或者股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議的重要決議，以及資金運(yùn)用情況、賬戶開立、變更和撤銷情況、反擔(dān)保保證金余額及明細(xì)等信息。

第四十二條  融資擔(dān)保公司跨省、自治區(qū)、直轄市開展業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按季度向住所地監(jiān)督管理部門和業(yè)務(wù)發(fā)生地監(jiān)督管理部門報(bào)告業(yè)務(wù)開展情況。

第四十三條  融資擔(dān)保公司按照國家有關(guān)規(guī)定，可以接入國家金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，依法報(bào)送并查詢和使用有關(guān)信用信息。

第四十四條  融資擔(dān)保公司發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件的，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施，并及時(shí)向監(jiān)督管理部門報(bào)告。

監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)處置融資擔(dān)保公司的重大風(fēng)險(xiǎn)事件，并向本級(jí)人民政府和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第四十五條  融資擔(dān)保行業(yè)組織依照法律、法規(guī)和章程，發(fā)揮自律、協(xié)調(diào)和服務(wù)作用，引導(dǎo)融資擔(dān)保公司依法經(jīng)營(yíng)，公平競(jìng)爭(zhēng)。

第五章  法律責(zé)任

第四十六條  未經(jīng)監(jiān)督管理部門審查批準(zhǔn)，擅自設(shè)立融資擔(dān)保公司、經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)或者在名稱中使用融資擔(dān)保字樣的，由監(jiān)督管理部門會(huì)同有關(guān)部門予以取締；有違法所得的，沒收違法所得；違法所得50萬元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，并處50萬元以上100萬元以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第四十七條  融資擔(dān)保公司有下列情形之一的，由監(jiān)督管理部門責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得；違法所得20萬元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足20萬元的，并處20萬元以上50萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證；對(duì)有關(guān)責(zé)任人給予警告，情節(jié)嚴(yán)重的，處3萬元以上10萬元以下罰款：

（一）未經(jīng)批準(zhǔn)跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的；

（二）變更后的主要股東、注冊(cè)資本等不符合本條例規(guī)定的；

（三）超出批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍開展業(yè)務(wù)的；

（四）任命或者聘用不符合任職條件的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的。

第四十八條  融資擔(dān)保公司從事受托投資、受托理財(cái)以及為違反國家規(guī)定發(fā)行的金融產(chǎn)品提供擔(dān)保等活動(dòng)的，由監(jiān)督管理部門責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得；違法所得50萬元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，并處50萬元以上100萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證；對(duì)有關(guān)責(zé)任人給予警告，情節(jié)嚴(yán)重的，處3萬元以上10萬元以下罰款。

第四十九條  融資擔(dān)保公司有下列情形之一的，由監(jiān)督管理部門責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得；違法所得5萬元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足5萬元的，并處5萬元以上20萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證；對(duì)有關(guān)責(zé)任人給予警告，情節(jié)嚴(yán)重的，處1萬元以上5萬元以下罰款：

（一）違反本條例及審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)規(guī)定的；

（二）違反本條例規(guī)定提供關(guān)聯(lián)擔(dān)保的；

（三）未按照規(guī)定提取準(zhǔn)備金的；

（四）未按照本條例規(guī)定管理、使用反擔(dān)保保證金的；

（五）未按照規(guī)定向監(jiān)督管理部門報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件的；

（六）拒絕、阻礙監(jiān)督檢查或者向監(jiān)督管理部門隱瞞有關(guān)情況的；

（七）未按照規(guī)定提供信息或者向監(jiān)督管理部門報(bào)送文件、資料、數(shù)據(jù)的；

（八）拒絕執(zhí)行本條例第四十條規(guī)定的監(jiān)管措施的。

第五十條  融資擔(dān)保公司違反有關(guān)法律、行政法規(guī)和本條例規(guī)定的，對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，監(jiān)督管理部門可以禁止其在一定期限內(nèi)或者終身不得擔(dān)任融資擔(dān)保公司的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員。

第五十一條  監(jiān)督管理部門從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）違反規(guī)定審批融資擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立以及業(yè)務(wù)范圍的；

（二）違反規(guī)定對(duì)融資擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的；

（三）未按照本條例規(guī)定及時(shí)處置、報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件或者隱瞞不報(bào)的；

（四）違反規(guī)定對(duì)融資擔(dān)保公司采取監(jiān)管措施或者進(jìn)行行政處罰的；

（五）泄露監(jiān)管工作秘密和監(jiān)管對(duì)象商業(yè)秘密的；

（六）濫用職權(quán)、玩忽職守的其他行為。

第六章  附則

第五十二條  公司制以外的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)參照本條例執(zhí)行。

第五十三條  融資再擔(dān)保機(jī)構(gòu)的管理辦法，按照國務(wù)院的規(guī)定另行制定。

第五十四條  本條例施行前設(shè)立的融資擔(dān)保公司，不符合本條例規(guī)定條件的，應(yīng)當(dāng)在監(jiān)督管理部門規(guī)定的期限內(nèi)達(dá)到本條例規(guī)定的條件。

    第五十五條  本條例自  年   月  日起施行。